本杰明·弗洛伊德(Benjamin Floyd)保护您的付款:G2E Asia Philippines

本杰明·弗洛伊德(Benjamin Floyd)保护您的付款:G2E Asia Philippines

尽管每个赌博业务都想谈论使他们与众不同的游戏或服务,但正确制定支付解决方案是他们都必须正确制定的​​基本第一步。在G2E Asia @菲律宾,弗洛伊德风险咨询公司的本杰明·弗洛伊德(Benjamin Floyd)谈到了支付流程中运营所面临的风险,以及为确保安全必须采取的步骤。

由于会议的大部分重点是创新,弗洛伊德立即指出,最新的支付技术可带来速度和便利性的优势。但是,不幸的是,它们需要严格的法规,并且这些规则开始生效。为了保持法律的正确性,运营商需要监控其资金流向。

例如,弗洛伊德(Floyd)注意到西联汇款(Western Union)最近因与人口贩运有关而被罚款。法国巴黎银行(BNP Paribas)也因违反制裁而陷入困境,被罚款90亿美元。

弗洛伊德(Floyd)指出,逃避制裁和腐败是洗钱活动的两个最大来源。但是,监管机构和货币服务提供商越来越多地了解到,这两个最有可能洗钱的危险团体,恐怖分子和有组织犯罪集团正在开始合作。专注于现金交易的反洗钱的旧规则正在逐渐消失,需要为数字世界设计新的保护措施。

Floyd强调的第一道防线是客户尽职调查(CDD)。简而言之,如果您对尝试汇款的客户有尽可能多的了解,那么您就有更大的机会确定他们是否应该首先拥有这些资金。

CDD是一项重要的治理政策,但同时也向监管机构证明了为何还要做出决策。简而言之,您可以为情况提供的信息越多,决策者就可以更好地应对情况并做出正确的选择。

但是,尽管“了解您的客户(KYC)”政策会有所帮助,并且要求客户提供尽可能多的信息是一个好的开始,但弗洛伊德强调,最好的做法是拥有一个正式的调查团队。他列举了一些他熟悉的行动,他们雇用了受过专门训练的调查员来调查案件并找出潜在的犯罪行为。

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